Mitarbeitende

Im Alltag treffen viele Mitarbeitende Entscheidungen zu Vorsorge, Steuern oder Versicherungen – oft ohne vollständige Übersicht. Das führt schnell zu Unsicherheit und unnötigem Aufwand. Wir bringen Ordnung in diese Themen: klar, verständlich und persönlich.

Unsere Experten unterstützen Sie dabei, Ihre finanzielle Situation zu verstehen, zu planen und optimal zu gestalten – digital unterstützt und auf Wunsch in einem persönlichen Gespräch. So schaffen wir Orientierung und Sicherheit in jeder Lebensphase.

Globales Verständnis, lokale Kompetenz

Dank unseres internationalen Netzwerks und unserer starken Versicherungspartnern können wir Ihnen auch bei Auswanderungsanfragen umfassend zur Seite stehen.

Bei Fragen können Sie uns gerne direkt kontaktieren.

Telefon +41 44 201 10 44

E-Mail benefithub@bertenghi.com

Ihre Vorteile

  • Umfassende Versicherungs- und Vorsorgeberatung für Ihre individuellen Bedürfnisse. Wir bieten massgeschneiderte Beratungsleistungen für:

    • Arbeitnehmer

    • Grenzgänger

    • Expats

    • Familienangehörige

    • Im gleichen Haushalt lebende Personen

    Unsere Dienstleistungen umfassen:

    • Unabhängige Expertenberatung
      Profitieren Sie von unserem Fachwissen und unserer Objektivität

    • Firmeninterne Beratertage
      Wir kommen zu Ihnen ins Unternehmen für bequeme Vor-Ort-Beratungen

    • Kostenlose Erstgespräche
      Lernen Sie uns und unsere Dienstleistungen unverbindlich kennen

    • Flexible Beratungsoptionen
      Wählen Sie zwischen persönlichen Treffen oder bequemen Online-Beratungen

  • Lassen Sie uns gemeinsam Ihre persönliche Versicherungssituation analysieren. Gerne zeigen wir Ihnen, wie Sie unsere Vorzugskonditionen optimal für Ihre individuellen Bedürfnisse nutzen können.

    • Haushalts- & Gebäudeversicherung

    • Motorfahrzeugversicherung

    • Mietkautionsversicherung

    • Rechtsschutzversicherung

    • Krankenversicherung

  • Kundenfreundliche Online-Plattform für eine übersichtliche Verwaltung Ihrer Policen und Rechnungen.

Dienstleistungen zur Vorsorge

  • Gerne zeigen wir Ihnen aktuelle Möglichkeiten zur Alters- und Risikovorsorge und bieten eine individuelle Beratung zu Ihren versicherten Leistungen als Arbeitnehmer. Zusätzlich offerieren wir Ihnen eine unabhängige Zweitmeinung zu Ihren bestehenden Versicherungsverträgen.

    Unsere Expertise umfasst folgende Themenbereiche:

    • Altersvorsorge: Sicherung Ihres finanziellen Wohlstands im Ruhestand

    • Invaliditäts- und Todesfallversicherung: Schutz für Sie und Ihre Angehörigen

    • Risiken für Nachwuchs und Kinder: Vorsorge für die Zukunft Ihrer Familie

    • Risikoabdeckung für Geschäftspartner: Schutz Ihrer geschäftlichen Interessen

  • Wir bieten Ihnen gerne folgende Dienstleistungen an:

    • Eine umfassende Marktübersicht der relevanten Anbieter

    • Einen detaillierten Leistungsvergleich Ihrer aktuellen Lösung sowie möglichen Alternativen

    Diese Leistungen erstellen wir für Sie sowohl im Bereich der nationalen Krankenkassen als auch für internationale Krankenversicherungen (IPMI).

  • Wir unterstützen Sie bei der Erstellung Ihres persönlichen Vorsorgeauftrags und Ihrer Patientenverfügung:

    • Vorsorgeauftrag: Bestimmen Sie, wer Sie bei Urteilsunfähigkeit in persönlichen, finanziellen und rechtlichen Angelegenheiten vertreten soll.

    • Patientenverfügung: Legen Sie fest, welche medizinischen Massnahmen in kritischen Situationen ergriffen werden sollen.

Caveo – Strukturierte Finanzplanung für Privatkunden

Ihre finanzielle Zukunft verdient eine durchdachte und ganzheitliche Planung, die weit über die reine Verwaltung einzelner Vermögenswerte hinausgeht. Bereits ab einem Alter von rund 30 Jahren lohnt es sich, frühzeitig die Grundlagen zu legen, um die finanziellen Weichen für die kommenden Jahre und Jahrzehnte richtig zu stellen. Mit einer frühzeitigen Planung sichern Sie sich steuerliche Vorteile und schaffen sich mehr Flexibilität für spätere Lebensphasen.

Unser Prozess

  • Erfassung und Analyse aller relevanten finanziellen Bereiche: Einkommen, Verträge, Vorsorge, Vermögensstruktur, Risiken und steuerliche Aspekte.

  • Entwicklung einer kohärenten Finanz- und Vorsorgestruktur unter Berücksichtigung von Karrierezyklen, Einkommensvolatilität und langfristiger Vermögensbildung.

  • Übersetzung der Strategie in konkrete, priorisierte Handlungsschritte mit zeitlicher Einordnung.

  • Die Finanzplanung erfolgt auf Honorarbasis. Um vollständige Unabhängigkeit sicherzustellen, ist die Umsetzung strukturell von der Beratung getrennt.

  • Kontinuierliche Begleitung bei Vertragsänderungen, Verletzungen, Karriereübergängen oder neuen Lebensphasen.

Persönliche Betreuung – digital unterstütz

Jede Privatkundin und jeder Privatkunde erhält bei uns eine feste Ansprechperson. Kein Rotationssystem, keine anonymen Abläufe – sondern persönliche Verantwortung, Verbindlichkeit und Kontinuität in der Betreuung.

Ergänzend dazu nutzt Caveo eine moderne digitale Infrastruktur (App), welche:

  • eine konsolidierte Übersicht über Vorsorge, Vermögen, Risiken und Liquidität bietet

  • einen priorisierten Massnahmenkatalog bereitstellt

  • zeitlich abgestimmte Erinnerungen für wichtige Entscheide liefert

  • weltweit zugänglich bleibt – ideal für internationale Karrieren

Der digitale Massnahmenkatalog sorgt dafür, dass nichts vergessen geht – auch nicht in intensiven Lebensphasen oder bei häufigen Veränderungen im Alltag.

Kennenlern-Termin buchen
Caveo App downloaden

Kontakt & Übersicht

Services für Mitarbeitende

Bei einer Personalorientierung werden Ihre Mitarbeitenden über Neuerungen sowie allfällige Anpassungen der aktuellen Lösung orientiert. Eine persönliche und individuelle Beratung über unseren Mitarbeiter HUB rundet die Dienstleistung dahingehend ab. 

Benefit HUB
Zurück

Privatkunden
Weiter

Sport