Privatkunden

Unsere Vorsorgespezialisten stehen nicht nur den Mitarbeitenden der Unternehmungen zur Verfügung, sondern beraten ebenfalls Privatkunden für sämtliche Versicherungsanliegen. Profitieren Sie von der Erfahrung und Kompetenz unserer Spezialisten und lassen Sie Ihre Unterlagen, unverbindlich überprüfen.

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Wollen Sie die Schweiz verlassen?

Als Experten für internationale Vorsorgelösungen unterstützen wir Sie bei Ihrer Auswanderung aus der Schweiz. Wir stehen Ihnen bei der Abwicklung sowie bei Fragen zu Ihrem Pensionskassenguthaben zur Seite und bieten über unser Netzwerk auch Unterstützung bei Steuerfragen.

Übersicht Internationale Krankenversicherung

  • Medizinischer Concierge, Gesundheitsakten‑Management, Prävention & Longevity‑Programme mit Zugang zu weltweit führenden Kliniken und Ärzten.

  • Weltweite Arzt‑ und Spitalwahl, sehr hohe Deckungen, globale Abdeckung für Expats, Sportler, Unternehmen und Vielreisende.

  • Koordination in medizinischen Notfällen, schnelle Termine, Second Opinions, persönliche Betreuung – für maximale Sicherheit überall auf der Welt.

Telefon +41 44 201 10 44

E-Mail info@bertenghi.com

Was bieten wir
Ihnen an

    • Beratung und Verwaltung der Versicherungen

    • Risiko- und Versicherungsanalyse

    • Schadenmanagement

    • Vorsorge- und Pensionsplanung

    • Auswandern / Grenzgänger

    • Expats-Services

    • Digitaler Ordner über unser Portal

    • Motorfahrzeugversicherung (u.a. Oldtimer)

    • Hausratversicherungen (u.a. Ferienimmobilienversicherung)

    • Wertsachenversicherungen

    • Gebäudeversicherungen

    • Reiseversicherungen

    • Rechtsschutzversicherungen

    • Kunstversicherung

    • Risiko- & Sparversicherungen (3a/3b)

    • Internationale Krankenversicherung (IPMI)

    • Krankenversicherung (CH)

  • Um eine vollumfängliche Beratung für Risiko & Vorsorge zu bieten, arbeiten wir mit renommierten Partnern im Bereich Steuern, Recht sowie Finance Advisory zusammen und dies auch im Ausland.

  • Kundenfreundliche Online-Plattform für eine übersichtliche Verwaltung Ihrer Policen und Rechnungen.

  • Gerne zeigen wir Ihnen aktuelle Möglichkeiten zur Alters- und Risikovorsorge und bieten eine individuelle Beratung. Zusätzlich offerieren wir Ihnen eine unabhängige Zweitmeinung zu Ihren bestehenden Versicherungsverträgen.

    Unsere Expertise umfasst folgende Themenbereiche:

    • Altersvorsorge: Sicherung Ihres finanziellen Wohlstands im Ruhestand

    • Invaliditäts- und Todesfallversicherung: Schutz für Sie und Ihre Angehörigen

    • Risiken für Nachwuchs und Kinder: Vorsorge für die Zukunft Ihrer Familie

    • Risikoabdeckung für Geschäftspartner: Schutz Ihrer geschäftlichen Interessen

  • Wir bieten Ihnen gerne folgende Dienstleistungen an:

    • Eine umfassende Marktübersicht der relevanten Anbieter

    • Einen detaillierten Leistungsvergleich Ihrer aktuellen Lösung sowie möglichen Alternativen

    Diese Leistungen erstellen wir für Sie sowohl im Bereich der nationalen Krankenkassen als auch für internationale Krankenversicherungen (IPMI).

  • Wir unterstützen Sie bei der Erstellung Ihres persönlichen Vorsorgeauftrags und Ihrer Patientenverfügung:

    • Vorsorgeauftrag: Bestimmen Sie, wer Sie bei Urteilsunfähigkeit in persönlichen, finanziellen und rechtlichen Angelegenheiten vertreten soll.

    • Patientenverfügung: Legen Sie fest, welche medizinischen Massnahmen in kritischen Situationen ergriffen werden sollen.

Caveo – Strukturierte Finanzplanung für Privatkunden

Ihre finanzielle Zukunft verdient eine durchdachte und ganzheitliche Planung, die weit über die reine Verwaltung einzelner Vermögenswerte hinausgeht. Bereits ab einem Alter von rund 30 Jahren lohnt es sich, frühzeitig die Grundlagen zu legen, um die finanziellen Weichen für die kommenden Jahre und Jahrzehnte richtig zu stellen. Mit einer frühzeitigen Planung sichern Sie sich steuerliche Vorteile und schaffen sich mehr Flexibilität für spätere Lebensphasen.

Unser Prozess

  • Erfassung und Analyse aller relevanten finanziellen Bereiche: Einkommen, Verträge, Vorsorge, Vermögensstruktur, Risiken und steuerliche Aspekte.

  • Entwicklung einer kohärenten Finanz- und Vorsorgestruktur unter Berücksichtigung von Karrierezyklen, Einkommensvolatilität und langfristiger Vermögensbildung.

  • Übersetzung der Strategie in konkrete, priorisierte Handlungsschritte mit zeitlicher Einordnung.

  • Die Finanzplanung erfolgt auf Honorarbasis. Um vollständige Unabhängigkeit sicherzustellen, ist die Umsetzung strukturell von der Beratung getrennt.

  • Kontinuierliche Begleitung bei Vertragsänderungen, Verletzungen, Karriereübergängen oder neuen Lebensphasen.

Persönliche Betreuung – digital unterstütz

Jede Privatkundin und jeder Privatkunde erhält bei uns eine feste Ansprechperson. Kein Rotationssystem, keine anonymen Abläufe – sondern persönliche Verantwortung, Verbindlichkeit und Kontinuität in der Betreuung.

Ergänzend dazu nutzt Caveo eine moderne digitale Infrastruktur (App), welche:

  • eine konsolidierte Übersicht über Vorsorge, Vermögen, Risiken und Liquidität bietet

  • einen priorisierten Massnahmenkatalog bereitstellt

  • zeitlich abgestimmte Erinnerungen für wichtige Entscheide liefert

  • weltweit zugänglich bleibt – ideal für internationale Karrieren

Der digitale Massnahmenkatalog sorgt dafür, dass nichts vergessen geht – auch nicht in intensiven Lebensphasen oder bei häufigen Veränderungen im Alltag.

Kontakt & Übersicht

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Internationale Verknüpfung

Bei einem Umzug ins Ausland stellen wir Ihnen gerne unser Netzwerk zur Verfügung, um einen nahtlosen Übergang für Ihre Versicherungsanliegen zu gewähren.  

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